Daypolitico

Позначка: дропи

  • Українців попередили про нову шахрайську схему з банківськими картками

    Українців попередили про нову шахрайську схему з банківськими картками

    В Україні фіксують нову хвилю шахрайства, у якій громадян залучають як посередників для проведення незаконних фінансових операцій. Про це попереджає Національна поліція, наголошуючи: навіть без злого наміру люди можуть опинитися серед фігурантів кримінальних проваджень.

    Йдеться про схеми із так званими «грошовими мулами» або «дропами». Зловмисники пропонують людям винагороду за передачу банківських карток, доступу до рахунків або криптогаманців. Надалі ці інструменти використовуються для шахрайських переказів, відмивання коштів, а також у злочинних операціях, пов’язаних із наркотрафіком.

    Правоохоронці підкреслюють, що передача фінансових реквізитів третім особам уже сама по собі є участю у протиправній діяльності. Це може призвести до блокування рахунків, втрати власних коштів і навіть кримінальної відповідальності.

    У поліції радять не реагувати на пропозиції швидкого заробітку, які передбачають використання ваших банківських даних, і ніколи не передавати доступ до фінансових інструментів стороннім особам.

    Якщо реквізити вже були передані, необхідно негайно заблокувати рахунок і звернутися до кіберполіції.

    Окремо фахівці звертають увагу на ризики, пов’язані з SIM-картками. Вони можуть використовуватися для доступу до фінансових сервісів і також становлять потенційну цінність для шахраїв.

    У Нацполіції наголошують: спроба швидкого заробітку через сумнівні схеми може обернутися серйозними наслідками — як фінансовими, так і юридичними.

  • Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого

    Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого

    З початку лютого 2025 року в Україні вступають у дію нові правила, що регулюватимуть карткові перекази громадян. Зокрема, без офіційного підтвердження доходів встановлюються ліміти, які мають на меті забезпечити прозорість фінансових операцій і мінімізувати ризики відмивання коштів.

    Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками країни, запроваджуються наступні обмеження:

    1. Для клієнтів із середнім та низьким ризиком:
      • З 1 лютого 2025 року максимальний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн/місяць.
      • З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 тис. грн/місяць.
    2. Для клієнтів із високим рівнем ризику:
      • З 1 лютого 2025 року ліміт складатиме 50 тис. грн/місяць.

    Варто зазначити, що до високого ризику банки можуть віднести високопосадовців або осіб, які здійснюють підозрілі операції.

    Особливості нових правил

    • Без обмежень залишаються перекази між рахунками, відкритими в одному банку, які належать одному клієнту.
    • Якщо клієнт має документальне підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт, банки дозволять проводити операції в межах цих доходів.
    • Клієнти мають право звертатися до банку із запитом на підвищення ліміту, надавши підтверджуючі документи про джерела доходів.

    Окрім встановлення лімітів, Меморандум передбачає такі дії:

    • Створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”.
    • Посилений моніторинг нічних операцій (з 24:00 до 06:00).
    • Ретельна перевірка клієнтів і джерел їхніх доходів.
    • Активна комунікація з клієнтами для уточнення фінансових операцій.

    Впровадження нових правил спрямоване на зміцнення довіри до банківської системи та зниження ризиків фінансових злочинів. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що ці зміни стануть важливим етапом на шляху до створення прозорої та стабільної фінансової екосистеми в Україні.

    Попри певні незручності для клієнтів, впровадження таких заходів допоможе мінімізувати незаконні фінансові операції, посилити відповідальність учасників ринку та забезпечити стабільність у банківському секторі. Клієнтам варто підготуватися до нових правил і, за необхідності, подбати про завчасне підтвердження джерел своїх доходів.

  • Обмеження НБУ не діють на нелегальні казино

    Обмеження НБУ не діють на нелегальні казино

    З 1 жовтня Національний банк України ввів ліміт на перекази з картки на картку — 150 тисяч гривень на місяць, аби обмежити діяльність нелегальних онлайн-казино. Ця ініціатива мала на меті запобігти відтоку коштів до азартних платформ, які не лише не платять податків, але й не регулюються правилами відповідальної гри. Однак проблема нелегальних казино виявилася більш стійкою та гнучкою, ніж очікувалося.

    Небезпека ігроманії в Україні

    Зростання ігрової залежності стало особливо актуальним серед військових, які, отримавши виплати за службу, часом потрапляють у полон азарту. Незважаючи на кроки, вжиті Президентом Володимиром Зеленським, такі як указ від квітня 2024 року, який спрямований на боротьбу з ігровою залежністю, проблема залишається. Державна політика передбачала обмеження фінансових потоків до нелегальних казино, які працюють на основі банківських переказів і активно користуються схемами за допомогою “дропів” — підставних банківських карток.

    Як працює обхід обмежень

    Нелегальні казино швидко навчилися обходити нові обмеження, пропонуючи клієнтам альтернативні способи поповнення рахунків. Сайти казино, як-от stawki.bet чи bet2fun, пропонують клієнтам перекази на картки фізичних осіб у державних банках або навіть на рахунки з IBAN. Такі платежі не потрапляють під контроль встановлених лімітів, оскільки виглядають як звичайні перекази між фізичними особами.

    Наразі в цих нелегальних операціях активно використовуються картки банку “Ощадбанк”, що раніше очолював нинішній голова НБУ Андрій Пишний. І хоча держава намагається боротися з цією проблемою, нелегальні казино залишаються доступними, використовуючи лазівки в банківських системах.

    У пошуках ефективного рішення

    Попри заяви та введення обмежень, реальної користі в боротьбі з нелегальними азартними платформами поки що не досягнуто. Запропоновані заходи радше символічні, оскільки незаконні платформи швидко знаходять нові шляхи для обходу обмежень, використовуючи сервіси державних банків. Це ставить під питання ефективність політики НБУ та підштовхує до розгляду інших методів контролю, можливо, технологічних і правових, для більш жорсткого переслідування нелегальних азартних структур.

  • Національний банк України планує обмеження на перекази з картки на картку

    Національний банк України планує обмеження на перекази з картки на картку

    Національний банк України (НБУ) готується запровадити нові обмеження на перекази коштів з картки на картку. Про це в інтерв’ю “Економічній правді” повідомив голова НБУ Андрій Пишний.

    Згідно з планами НБУ, з 12 по 18 серпня 2024 року на засіданні правління буде розглянуто рішення про обмеження кількості та суми переказів з картки на картку. Запропоноване обмеження передбачає не більше 30 операцій на місяць на загальну суму не більше 100 тисяч гривень. Однак банки зможуть збільшити ці ліміти за власним рішенням.

    Голова НБУ зазначив, що анонс обмежень викликав значну критику і нерозуміння серед громадськості, особливо серед волонтерів. “Ми провели кілька зустрічей з волонтерами, зібрали їхні відгуки, показали, як заплановане рішення дозволить банкам врахувати потреби волонтерів і відповіли на їхні запитання. Градус обговорення знизився, і це свідчить про те, що ми підходимо до ухвалення рішення, яке НБУ анонсував,” — сказав Пишний.

    Пишний також підкреслив, що для боротьби зі схемами “дропів” необхідні зміни до законодавства. “Ми повинні звернутися до парламенту для розгляду відповідних змін і бути готовими до дискусій. “Дропи” — це серйозна проблема для державного бюджету, і ми сподіваємося, що зможемо ефективно вирішити це питання,” — додав він.

    Раніше НБУ скасував всі обмеження на продаж готівкової валюти населенню, що, за оцінками регулятора, сприятиме зменшенню різниці між готівковим та безготівковим курсами. Це має допомогти стабілізувати курсові очікування і підвищити стійкість валютного ринку.

    Також НБУ вважає, що впровадження нових податків або підвищення ставок за наявними податками може прискорити зростання цін в Україні.